这家玉石店坐落在一栋自建房内，铺面狭小、陈设简单、顾客寥寥，每月却有数十万元的流水。背后暗藏何种玄机?乌鲁木齐市公安机关抽丝剥茧，揭开一场“有市无价”的洗钱骗局。

　　10月6日，随着公安机关将案件移送检察机关审查起诉，这起全疆首例利用收款码转移涉诈资金的案件告破。

　　□石榴云/新疆法治报记者 韩晋 通讯员 车超

　　“交友”的钱进了玉石店

　　7月初，山东省的肖勇遇到一件怪事：他原本用来“交友”的钱，竟然打进了乌鲁木齐市一家名不见经传的玉石店。“我怀疑这个店在搞诈骗!”报警时，肖勇详细地向民警讲述了他的遭遇。

　　此前，肖勇落入“交友”类电信网络诈骗的圈套，他按照骗子要求，将全部存款转到指定账户，发现被骗后为时已晚，他被骗子拉黑了。肖勇不甘心，查询了转款时骗子提供的二维码，发现竟是乌市一家玉石店。他联系相关部门核实，被告知该店经营手续合法合规。这让他十分费解，无奈之下向公安机关求助。

　　接到报警后，乌鲁木齐市公安局水磨沟区分局民警着便装“探店”。这家玉石店位置偏僻，隐藏在一栋自建房内，门口挂着一块印有“××商行”字样的小招牌，若不刻意寻找，即便路过都很难发现。店铺内部狭窄，柜台里摆放着寥寥几件“玉石”手镯、项链等。更反常的是，周边居民反映这家店很少营业，即便偶尔开门，也从未见过有顾客上门。

　　排查取证后，民警上门“明访”。面对询问，玉石店经营者李民表示：“我帮朋友打理店铺，主要做老顾客的生意，都是网上联系，客户挑选饰品打钱后，我们就发货，所以就租了个便宜的店铺。”随后，李民翻出几张“发货单”试图证明。

　　民警提及肖勇转账至玉石店一事，李民先是表示“有印象”，后称收货方并非肖勇，且因疏忽忘记发货。李民这番矛盾的说辞无疑证明：这家店有猫腻!

　　没顾客却有30万余元流水

　　通过后续侦查，民警发现重要线索：这家小店仅开业半个月，经营流水就高达30万余元，种种疑点证实李民在说谎。随后，民警依法将李民传唤至公安机关询问。

　　李民极力狡辩，称自己只是员工，对客户来源等情况“一概不知，全听老板安排”。“我们查过经营许可证上的信息，也联系了注册人，对方根本不认识你，也从没参与过店铺经营。”民警戳破其谎言，表示注册人已交代，他只负责提供“身份”，收钱后充当“法定代表人”开店，对店内情况一概不知。

　　“所以，你的老板到底是谁?”民警厉声追问，李民顿时紧张起来。民警继续施压：“你们这家店的账户一有资金进账，很快就转出或取现了，这些钱到底去哪了?”

　　“钱都进货了呀，这是正常支出!”李民的辩解脱口而出，像是预想好的“托词”。可当民警将转账记录、取现凭证一一摆在他面前时，李民的神色愈发慌乱。根据之前的调查结果，民警确定玉石店账户“大进散出”“多进快出”的资金流水存在异常，且经过逐个核实汇款人信息，发现汇款理由均非“购买玉石”。

　　面对众多疑点和证据，无法自圆其说的李民终于绷不住了，他痛哭着说：“店不是我开的，我们也不卖玉石。”

　　李民供述，他家在外省，前几年他靠开挖掘机挣了不少钱，可后来迷上网络赌博，不仅败光所有存款，还卖掉挖掘机抵债，先后搭进去100多万元。

　　为了还债，李民开始寻找赚快钱的“捷径”。

　　今年6月，同乡张军联系到李民，称“有个赚大钱的路子，需要去新疆”。在巨额负债的压力下，李民答应下来，并在张军的安排下来到乌鲁木齐市。“路费、吃喝、住宿都是张军给的钱。”李民交代，到乌市后不久，张军才告知他“工作”内容：“你先找个不起眼的地方，租间能办公的房子。”

　　很快，李民按照要求租房。不久后，张军再次联系他，表示已找人注册好营业执照，让李民在出租屋内开家玉石店。于是，李民在路边摊买了一些便宜的“玉镯”“玉坠”，然后置办了几个柜台把店开起来。

　　“我不用经常开门，只要按照张军的要求，等钱到账后，把钱转到指定账户，或者取现给他就行。”李民坦言，他一开始也怀疑这个店存在违法行为，但一想到负债压力和高额回报，便不再多想。

　　据李民交代，半个月来，经他手转移的资金达30万余元，每笔转账或取现，张军都会给他10%的提成。

　　开店是为了“洗钱”

　　据李民供述，为防止他“私吞”，张军时常来店里“监督”。聊天中，李民得知张军还有“上线”，但李民不曾见过。

　　民警意识到，收网工作迫在眉睫，若对方察觉风声，很有可能潜逃。随即，根据李民提供的信息，民警连夜展开抓捕，将张军及其“上线”赵明、万龙一举抓获。

　　张军等人到案后，见事情败露，如实交代了作案事实。3人互为同乡、朋友，在一次聚会时，赵明提出自己搭上了一条“赚钱路子”，并将“洗钱”流程告诉了张军和万龙。3人商议后，觉得此事不易被发现，是个“好门路”。

　　于是3人开始凑钱，根据“投资”比例，张军占比最少，负责找人开店、办理营业执照，并提供实体店的合法收款码，同时进行盯梢、转账、取现等;万龙负责核查账目;赵明则负责联系诈骗团伙，获取“资金流”。

　　“诈骗团伙在行骗过程中，会把玉石店的收款码发给被骗的人，让他们直接往里面打钱。”赵明供述，每笔被骗资金到账后，3人会按约定比例分走自己那部分提成，再把大部分钱按要求转给诈骗团伙。

　　据民警调查，该团伙利用实体店为掩护，制造假交易、假流水，且收款码为第三方支付软件，不易追查，给止付工作带来很大难度。

　　对于“众多被骗者为何不报警”的疑问，赵明给出了答案：诈骗团伙专门选择以“交友”为幌子的情色交易诈骗方式，这样被骗者即便发现上当，也因顾及颜面不敢报警。

　　通过扩线侦查，民警发现赵明、万龙还“经营”着另外一家玉石店、一家茶叶店，遂迅速收网，抓获其余两名犯罪嫌疑人。

　　分析：“洗钱”团伙套路深

　　随着案件成功告破，一个隐蔽的“洗钱”链条彻底瓦解。乌鲁木齐市公安局水磨沟区分局刑事侦查大队反诈中队中队长孙路明分析，犯罪嫌疑人为实现涉案资金安全、快捷、隐秘转移，盯上玉石、茶叶等“有市无价”的行业，办理正规手续开店，以实体店为幌子，将诈骗所得伪装成正常经营流水，悄悄“洗白”。

　　“目前，这种‘洗钱’方式在新疆还十分罕见。”孙路明表示，这类违法犯罪活动隐蔽性极强，不易被察觉，群众需提高警惕。

　　目前，案件已移交检察机关，同时公安机关仍在深挖犯罪网络及涉案资金流向。(文中当事人及涉案人员均为化名)