八月六日，乌鲁木齐警方抓获部分犯罪嫌疑人。 银迦勒 摄

李济良 绘

　　□石榴云/新疆法治报记者 赵书城 整理

　　今年7月底，某银行大堂经理徐某梳理账目时发现异常：10天前，名叫陈亮的男子接连办理了3张储蓄卡，此后10日内，这3张储蓄卡每日都有十万元至百万元不等的大额资金往来。这是洗钱犯罪的明显特征。

　　疑点迅速反馈至警方。经多方调查，犯罪嫌疑人窝点位置逐渐明晰，按照区域划分，此违法线索交由乌鲁木齐市公安局经济技术开发区(头屯河区)分局负责侦办。

　　8月6日，该局刑事侦查大队一举捣毁该洗钱犯罪窝点，抓获13名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的犯罪嫌疑人。

　　这些人平均年龄25岁。其中25岁的许诺是头目，短短两个月，他带领“小弟”疯狂为境外电信网络诈骗犯罪团伙洗钱6000万元。

　　8月30日，面对记者的采访，许诺回忆起那段虚幻、放肆的时光。以下是他的自述。

　　“大哥”的赚钱之道

　　因为要当“大哥”，我接触了洗钱。

　　中学辍学后，我已连续5年四处打零工、跑工地，这种不稳定且辛苦的工作令我厌倦，最重要的是，工资难以满足我的日常所需。尽管我才25岁，却已靠着能言善道、请客吃饭成为一众辍学打工“小弟”的“大哥”。“大哥”的身份令我沉迷，我需要更多的钱维持自己的小圈子。

　　2022年6月，经朋友介绍，我在家乡南方某省认识了陈可。

　　见面时，穿金戴银的陈可躺在豪华沙发上，他家中的装饰尽显奢华，这让我十分兴奋。“找到大老板了!”我在心里对自己说。

　　为抓住机会，表达诚意，我跪地为陈可点燃香烟，低声下气求他收我做“小弟”，只为能过上锦衣玉食的生活。

　　陈可爽快答应了。他直言，其与境外电信网络诈骗犯罪团伙合作，主要依靠银行卡从事洗钱的行当，“骗来的、赌来的、勒索来的，这些团伙的钱都不干净。所以我们要把钱‘洗白’，让他们能合法地花出去。”陈可说。他从中抽取高昂的手续费，仅2年，他指着豪华装修的房子对我说：“我全款盖起来的!”

　　我心动了，第一时间上交自己的4张银行卡，得到8000元报酬。

　　见如此赚钱，我立刻要求“小弟”办理银行卡，以期售卖换钱。但办卡过程中，我发现当地对“两卡”犯罪保持严打态势，银行卡办理又有许多限制，稍不注意就有可能被警方察觉。

　　赚钱重要，自保更重要。

　　思虑良久，我决定前往外省碰碰运气。第一站，我将目光放到了新疆。

　　今年7月初，我带着7个“小弟”乘坐火车赶赴新疆。

　　我记得很清楚，到达乌鲁木齐的当晚，我们并未停留，下车再上车，趁着夜色，我们又踏上了列车。此后3日，我们前往博乐、乌苏等地的各类小众银行，开办了多张银行卡。

　　返回乌鲁木齐后，为掩人耳目，我与“小弟”租住了不同的酒店。同时，我开始联系陈可，使用银行卡远程助其洗钱。

　　第一次操作时，我在酒店房间内，拉好窗帘，确认房门上锁，然后打开电脑，拿出银行卡和网银设备，按照电话中陈可的要求收钱转账。输入支付密码只需要3秒钟，但随之支付的钱款却动辄数十万元!

　　至次日早上，我已操作转账数百万元。这真是疯狂!带着兴奋和期待，我沉沉睡去。

　　仅一天，我便得到了4000元报酬。一夜暴富之感充斥全身，我赶忙招呼“小弟”外出饮酒、聚餐、洗澡、唱歌，一夜之间，4000元就挥霍一空。

　　体验过挥霍的“快乐”，便不甘过平凡的生活。此后，我频繁向家乡的“小弟”、朋友甚至打游戏认识的网友推介此行当。

　　“洗钱做不做?每天1000元!”这句话成了我的口头禅。此前，陈可向我承诺，我提供一张银行卡的佣金是2000元，为此，我分出一半精力拉拢“人气”，只为组建团队，细水长流，钱多，诱惑才大。

　　很快，我们的小团队增加到了13人。

　　覆灭之路

　　陈亮是最有眼色的“小弟”。他善于察言观色，自行总结了一套“办卡秘诀”，因此，我让他负责整个团队的培训工作。

　　同时，我坚持“涉及身份信息的事不出面”的原则，将团队划分为“卡农”“小弟”等层级，由“小弟”出面培训、看管“卡农”、布置任务;由“卡农”出面办卡。如此一来，我便能消除自己参与其中的痕迹，规避警方的查处。

　　此外，为了避免“卡农”所得酬金过多外出惹事，或得到钱财便想退出，我常以银行卡尚未启用、资金往来不畅等理由扣发其酬金。这样，他们便能一直为我所用。

　　进入8月，一切都按我的预想进行着。这期间，我们通过网络拉拢了近百人开设银行账户为洗钱提供便利。

　　钱越赚越多，我的心也越来越慌，就在我打算收手时，覆灭之路开启了。8月6日凌晨，我正在操作洗钱时，房门突然被打开，冲进来一队民警，我赶忙合上电脑，正想狡辩。

　　“‘洗’了多少?”民警问。

　　我一惊，这才明白，原来警方早已知道我们的勾当。

　　“6000万元。”我说。

　　尾声

　　“我们现场扣押手机18部，收缴银行卡15张。”负责此案的乌鲁木齐市公安局经济技术开发区(头屯河区)分局刑事侦查大队民警殷海旭对记者说，此前，接到异常情况反映后，民警及时布控，细致摸排，待条件成熟后将犯罪嫌疑人一举抓获。与许诺所臆想相反，新疆警方对“两卡”犯罪的预见能力和打击力度十分强大!

　　目前，该案正在进一步侦办中。

　　民警提示：广大群众尤其是年轻人要增强防范意识和识别能力，注意保护好个人身份信息及银行账户信息，避免被不法分子盗用;切勿出租、出借收款二维码和账号等个人支付信息，避免成为洗钱工具。 (文中涉案人物均为化名)