珠宝店老板明知客户的身份证“人证不符”，且是虚假“授权委托人”，却违规接单，暗中为电信网络诈骗赃款搭建黄金洗钱通道。检察机关深挖细查，揪出了这个黄金洗钱链条上隐匿的行业“内鬼”，让自以为能蒙混过关的珠宝店老板受到法律制裁。

　　经上海市浦东新区人民检察院提起公诉，日前，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人张某有期徒刑3年9个月，并处罚金，对违法所得予以追缴或责令退赔。目前判决已生效。

　　证人变犯罪嫌疑人

　　家住上海市浦东新区的殷先生被网友蛊惑向其转账投资，察觉到遭遇诈骗后，于2023年11月23日报案。经查，殷先生被骗资金中的120万元转入了A珠宝公司的账户被他人用于购买金条。随后，这批金条的“买主”郑某、林某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被警方抓获归案。案件侦查终结，移送浦东新区检察院审查起诉。

　　检察官发现，原本作为证人的A珠宝公司老板张某，并非简单配合交易的不知情人。该院迅速将相关线索移送公安机关核查，并立案监督。2025年9月，张某到案。

　　张某实际掌控的A珠宝公司主营贵金属交易，其对于行业规则和监管要求了然于心。按照规定，用公司账户购买黄金，必须由法定代表人或授权委托人签字确认，同时要严格核实公司的经营状况、法定代表人及被授权人身份等关键信息。但就是这么一位懂行的老板，却在涉案的几笔生意中出了“纰漏”。

　　懂行老板的反常交易

　　2023年10月，张某偶然结识了帮忙介绍客户的郑某。同年11月8日，郑某、林某作为居间介绍人，带着黄某一行人到张某店里签订黄金交易合同。此时，一张“人证不符”的身份证引起店员的警觉。

　　据店员回忆，黄某等人一次拿来了6家公司的经营执照、法定代表人身份证复印件和其授权委托书。奇怪的是，这些公司位置分散在全国各地，注册资金偏少，且法定代表人年龄普遍较小。更反常的是，所有公司的授权委托人均是“邹某”。店员比对证件后发现，身份证上的“邹某”生于1996年，与到场“邹某”的年龄明显不符。

　　当天下午，郑某一行人又来到店里，并换了一个人自称“邹某”。此“邹某”虽然能准确背出身份证号，但店员比对后，依然认为身份证和本人不符，随即以无法核对对方身份信息为由暂停签约，并向张某反映。然而，张某在明知上述异常的情况下，仍与对方签订了合同。

　　承办检察官进一步核查涉案黄金销售合同、购买黄金承诺书、法定代表人授权委托书，发现与A珠宝公司存在异常资金往来的30余家公司中，竟有21家公司的委托人都是“邹某”。原来，真实的邹某长期以送外卖为业，对自己成为多家公司的“授权委托人”毫不知情，也并无在案发期间出入案发地的记录。因他此前曾丢失过身份证，警方推测，他的个人信息被黄某等人冒用了。

　　资金流向揭穿谎言

　　涉案公司账户的异常资金流向，戳穿了张某的谎言。仅2023年11月8日至17日，A珠宝公司账户就累计接收了诈骗团伙控制的30余家公司转账，金额高达3800万余元。而之前两个月，A珠宝公司的交易总额仅为2800万余元，案发时间段交易频率、交易对象数量，均远超正常经营水平。此外，承办检察官根据部分聊天记录发现，张某曾让对方“尽量提供合理合法的手续”，这表明，他对先前黄金交易中购买黄金的公司手续不合法是明知且放任的。

　　黄某等人拿到金条后，按照上游诈骗团伙指示，凿毁金条编码，导致金条流向无法追查、上游诈骗团伙线索中断。

　　经审计，2023年11月8日至17日，张某实际经营控制的A珠宝公司账户共接收30余家涉案公司转入3800万余元，其中1000万余元系上游多起电信网络诈骗资金。

　　2025年12月，浦东新区检察院依法对张某提起公诉。今年3月13日，法院依法作出前述判决。在此之前，2025年7月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人郑某、林某有期徒刑4年，并处罚金。2024年6月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人黄某有期徒刑3年4个月，并处罚金。

　　据5月12日《检察日报》