你有没有遇到过“成功人士”主动搭讪，嘘寒问暖，却在取得你的信任后开始讲述“投资机遇”?

　　你有没有接到过陌生电话，对方自称公安民警，说你的账户涉嫌犯罪，让你进行“资金清算”?

　　这些看似荒诞的情节，却真实地发生在我们身边。近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，让人一不小心就可能落入骗子精心设计的陷阱。本期，小编整理了3起电信网络诈骗典型案例，揭露诈骗分子的惯用伎俩。

　　李济良 绘

　　故事的开始像极了爱情

　　□石榴云/新疆法治报记者 赵书城

　　通讯员 曾梓奇 赖艺鑫

　　近日，兵团第二师公安机关侦破一起电信网络诈骗案件，办案民警奔赴全国10余个省市，抓获58名涉案嫌疑人，通过此案串并全国168起电信网络诈骗案件，涉案金额6200万余元。

　　赵清茉(化名)是铁门关市一家商铺的老板，平常喜欢在短视频平台上分享自己的生活。今年3月，她在短视频平台发了一条视频，很快就获得大量评论和私信。

　　在众多私信留言中，一个军人头像的账号引起她的注意，两人越聊越投缘，便添加了QQ好友，没几天就确立了恋爱关系。

　　在一次聊天中，“男友”声称即将转业，为了以后的幸福生活，其提前做了投资，并发来网址让赵清茉登录其投资账户，查看余额。

　　账户上显示的金额让赵清茉大吃一惊，原来“男友”竟是深藏不露的“高富帅”。她向“男友”请教：投资什么产业可以赚这么多钱?

　　“男友”也不藏着掖着，开始向赵清茉介绍起他投资的虚拟货币。在“男友”口中，虚拟货币已然成为网络世界的通用货币，升值潜力巨大，投资前景极好。

　　赵清茉近年来经营商铺收益可观，存了一笔钱，听到“男友”描绘的投资前景，她赶忙向对方转款20万元用作投资。

　　随后的几天，赵清茉紧盯投资收益，发现账户余额每天都在以惊人的速度上涨。“上头”的她又多次投资，总金额达49万元。

　　“我有一笔钱到账了，先转到你银行卡上，你帮我取出来，这两天我朋友会替我去拿。”“男友”的信息刚发过来，赵清茉就收到一笔20万余元到账的短信提示，并接到“男友”朋友打来的电话，约定好见面地点，她赶忙将钱取出并交给此人。就这样，在赵清茉发现被骗向警方报案前，这个所谓的朋友先后4次来她这里取走100万余元。

　　见“男友”的收益已提现，赵清茉本着见好就收的心理，也准备将钱提出来。可是，申请提现后，网站却提示：提现失败。赵清茉一时慌了神，赶紧向“男友”请教。

　　“亲爱的，提现要收取税款，你再充值6万元就行了。”听“男友”这么说，赵清茉再次充值。随后申请提现，可还是失败了。她再次询问“男友”，对方却迟迟不回话。

　　那几天，赵清茉逛街时遇到民警开展反诈宣传，听到“杀猪盘”“虚假投资”这些关键词后，她想到了自己的经历。

　　5月15日，幡然醒悟的赵清茉向兵团第二师乌鲁克垦区公安局刑事侦查大队报案。

　　乌鲁克垦区公安局刑侦大队民警侦查发现，该案件涉及人员、地区极其复杂，便将案件情况上报铁门关市公安局。铁门关市公安局迅速抽调精干警力组建专班，围绕“破案件、打团伙、挖幕后、斩链条”工作思路，网上网下合成作战。

　　5月21日，兵团公安局将此案挂牌督办，全程跟踪指导。

　　赵清茉唯一有现实接触的，只有“男友”派来取钱的朋友。民警以此为突破口，锁定此人驾驶车辆的车牌号。经摸排，民警发现该车系租赁，通过租车信息排查，得知此人频繁从广东省来疆。

　　6月初，民警赶赴广东省，成功抓获了负责取钱的犯罪嫌疑人小亮(化名)，也揭开了这一电信网络诈骗团伙作案过程的冰山一角。

　　小亮是团伙中的“车手”。据他交代，该团伙分工明确、内部流程紧密、隐蔽性强。首先，诈骗分子利用境内“号商”提供的QQ号、微博账号、抖音账号等社交账号接触被害人，后引诱被害人线上购买虚假投资理财产品并相互转账，再由“车手”从被害人处取走现金，交给指定的虚拟币交易商，最后通过线上迅速将诈骗资金转移至境外。

　　根据侦案情况，接下来的4个月内，民警对该电诈团伙使用的多个社交账号进行线上追踪分析，锁定以犯罪嫌疑人周某、孟某等为骨干成员的“号商”团伙，并据此循线追踪发现串并全国168起电信网络诈骗案件。

　　6月底至今，民警辗转山东、安徽、福建等10余个省市开展集中抓捕行动，抓获58名涉案嫌疑人。

　　目前，该案正在进一步侦办中。

　　面对“资金清算” 她积极配合

　　□石榴云/新疆法治报记者 赵书城 通讯员 范理文

　　10月15日，收到退还的15万元被骗款后，某电子科技有限公司财务部主管刘莎(化名)向乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局天津路派出所民警张全生送了一面锦旗，表示感谢。

　　一个月前，张全生借调高新区(新市区)公安分局刑事侦查大队工作期间，侦破一起冒充“公检法”电信网络诈骗案，并全额挽损。

　　“多亏你们挽损，否则我就要赔偿公司损失了。”刘莎说。

　　今年年初，刘莎入职某电子科技有限公司财务部门，负责财务管理工作。

　　6月20日，刘莎接到一个自称公安民警的电话，称其供职的公司涉嫌一桩特大洗钱案，已被公安机关列为查封对象，并向其出示“财产冻结令”，要求其配合公安机关清算公司资产。

　　首次遇到这种情况的刘莎看到“财产冻结令”中加盖的公章，信以为真。她按照对方要求进入了对方提供的网站，下载一款名为“资金清算”的软件。

　　按照对方要求，刘莎在该软件页面输入了公司账号和支付密码，并将公司对公账户的U盾插入电脑。后对方以资产清算需保密为由，要求其关闭电脑显示器，刘莎照做。

　　这期间，刘莎联系公司负责人，得知公司并未违法，她赶忙打开电脑显示器，发现电脑已被远程控制，且正在银行网页中实施转账。刘莎意识到自己可能遭遇了电信网络诈骗，迅速拔出对公账户的U盾，但为时已晚，在她关闭电脑显示器的短短几分钟内，对方已从公司账户转走15万元。刘莎赶忙报案。

　　接到报案后，高新区(新市区)公安分局第一时间锁定资金接收账户，冻结其转账功能，张全生与同事迅速复盘刘莎被骗经过。经调查，民警发现刘莎登录的网站为境外电信网络诈骗团伙搭建的虚假网站，其下载的“资金清算”软件并未合法备案，且软件内无相关功能。民警进一步查询发现，刘莎收到的“财产冻结令”是合成图片。种种疑点证明，刘莎遭遇了冒充“公检法”电信网络诈骗。

　　确定了案件性质，张全生与同事分析资金流向，摸排账户持有人真实身份。经缜密侦查，民警发现涉诈账户归广东省东莞市的龙某所有。

　　9月16日，在当地警方的大力配合下，民警将涉嫌出售银行卡的龙某抓获。

　　龙某交代，今年6月中旬，他以1000元的价格，向境外电信网络诈骗团伙出售名下的银行卡。6月20日，其接到手机短信提示，发现银行卡入账15万元。龙某第一时间通过网银转出2万元，并拉黑了与其联系的境外电信网络诈骗分子。

　　目前，龙某银行卡内13万元已被冻结。经民警释法，龙某自愿退赔已挥霍的2万元。

　　目前，该案正在进一步侦办中。

　　警方提醒：公安局、检察院、法院不会通过电话、短信、网络的方式办案;公安机关不会通过网络发布通缉令、逮捕令、财产冻结令等，不会进行资金清算，更不会提供所谓“安全账户”。

　　故事的最后人财两空

　　□石榴云/新疆法治报记者 古雪丽

　　通讯员 尼佳特·玉素甫

　　“我以为遇见真爱了，没想到她只是为了骗我钱，如今我是人财两空!”10月8日，得知案件调查结果时，哈密市民章龙(化名)懊悔地说。

　　今年8月，章龙来到乌鲁木齐铁路公安局哈密公安处刑警支队报案，称在证券公司上班的“女友”说要带他炒股，他给“女友”转账12万余元后，“女友”就消失了。之后没多久，他接到公安机关的电话，说自己涉嫌电信网络诈骗。

　　谈个恋爱，“女友”的面都没见着，自己还成了犯罪嫌疑人，章龙百思不得其解。

　　今年7月初，章龙母亲的微信接到一条好友验证：“我有一个女儿，从相亲网站看到您的联系方式，想聊聊孩子们的事!”

　　章龙今年30岁，其母亲为他的婚事操了不少心。看到这样的消息，章母很快同意了对方的添加请求。对方称其女儿林佳(化名)也在哈密市，从相亲网站看到章龙的资料，觉得两人很合适，希望孩子们有机会认识一下。

　　就这样，章龙与林佳互相添加了联系方式。章龙提出见面，对方以进展太快为由拒绝。

　　“她给我发了照片，很漂亮。她还告诉我，自己在证券公司上班，圈子太小，找不到对象。”章龙说，通过聊天，他觉得林佳是个善良又单纯的女孩。

　　取得章龙的信任后，林佳开始新一轮的攻势。“亲爱的，吃饭了吗?”“我想你了!”每天，林佳都会给章龙发来问候信息，章龙在林佳的甜言蜜语中逐渐迷失，两人很快确定恋爱关系。

　　“亲爱的，你在做什么，能不能帮我个忙?”渐渐地，林佳开始有意无意提出一些要求。“我在公司炒股不方便，你能帮我操作一下吗?”虽然章龙没有炒股的经验，但被爱情冲昏头脑的他一点也没有怀疑“女友”的意图。

　　“说吧，我要怎么做?”章龙答应帮忙后，林佳开始给他讲解操作步骤。

　　此时的章龙还没有意识到，自己已掉入了对方的陷阱中。

　　根据林佳的引导，章龙炒股的技术越来越熟练。一周后，章龙发现，林佳提供的炒股数据一直稳赚不赔。

　　“你心动了吗?我有内部消息，肯定只赚不赔，你要想做我也可以带你!”看出了章龙的好奇，林佳向其提出邀请。

　　章龙十分信任林佳，很快就在她发来的炒股网站中注册账户开始投资股票，先后投入了10万余元。

　　就像林佳所说，章龙的投资一直稳赚不赔。正当章龙兴奋之时，林佳又向他提出要求，“能不能帮我转几笔客户的钱?”“我的银行卡日限额到了，只是客户的钱，没问题的，宝贝!”

　　章龙没有多想，他收取林佳通过银行卡转来的钱，又转入她提供的指定账户。至此，章龙彻底被对方控制，沦为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。

　　直到今年8月底，章龙需要用钱时，发现股票账户里的钱无法提现，并且银行卡也被冻结时，才觉察到异常，他立刻联系林佳询问情况，却发现自己已被对方拉黑。焦虑之时，他又接到反诈中心民警打来的电话，告知他名下的银行卡涉嫌电信网络诈骗，要求他立即到就近公安机关处理。

　　接报后，刑警支队民警立刻对章龙提供的信息展开调查，锁定涉案银行卡及相关人员后，赶赴河南、广东、四川等地开展工作。

　　经调查，民警发现跟章龙一样被当作“工具人”的受害人不止一名，套路都很相似，有的受害人直到被公安机关联系都不敢相信自己被骗的事实。

　　目前，该案正在进一步侦办中。