李济良 绘

　　□石榴云/新疆法治报记者 赵书城 通讯员 张世刚

　　10月13日，在乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局刑事侦查大队反诈中心(以下简称高新区反诈中心)，刘女士拿到了被骗的11万元。尽管还有8万尚未追回，刘女士仍连连感慨：“没想到被骗的钱还能追回来!”

　　此前，刘女士在外地遭遇网络投资理财诈骗，损失19万元，她报警几个月后，案件被乌市公安机关侦破。这是怎么回事?

　　“答案藏在国家反诈中心推送的预警指令中。”办案民警关颖琛介绍。

　　今年6月，刘女士报案后，民警将她提供的涉诈银行卡号等信息提交至国家反诈中心，分析结果显示：刘女士的19万元被分成两笔转入不同的银行账户，账户取现动向均出现在乌鲁木齐市。高新区反诈中心收到线索后，立即展开侦查工作。

　　“我们分两路围绕案涉银行账户的持有者做了大量工作。”关颖琛说。通过分析资金流向，民警发现账户持有者王磊(化名)在多家银行办理了多张银行卡，但其无固定工作和收入，银行卡内也没有余额，所开立银行账户的数量已明显超出自身需求;另一路侦查民警对王磊的社会关系和经济能力调查发现，23岁的王磊常混迹于夜店、酒吧等高消费场所。据王磊的“酒友”反映，他近期好像发财了，夜夜笙歌，花钱如流水，还买了不少奢侈品。

　　“多个银行账户、收入突然增加，合并种种疑点，我们判断王磊具有重大犯罪嫌疑。”关颖琛说。

　　抓捕随之展开。7月1日，民警在王磊家中将其抓获。在王磊的手机里，民警发现了他与境外电信网络犯罪团伙联络、资金往来等犯罪记录。

　　铁证如山，王磊承认了自己办理大量银行卡，为境外电信网络犯罪团伙提供转账、取现等服务，并以此获取9000元佣金的作案事实。

　　“根据王磊近期的开销，不是9000元佣金能满足的，王磊可能还有所隐瞒。”关颖琛说。

　　又一轮讯问开始。

　　“法律规定，犯罪嫌疑人认罪认罚，积极赔偿损失，取得被害人谅解，可从轻或减轻处罚。”在民警的耐心规劝下，王磊交代了全部作案事实：5月，他在网上与境外电信网络犯罪团伙取得联系，为团伙在境内提供转账、“洗钱”等服务，每完成一笔，该团伙给其支付相应佣金。

　　王磊帮该团伙“洗钱”时发现，对方的银行账户频繁大额转账。“有时候一天能过账50多万元，我想着，如果把这些钱据为己有，那就吃喝不愁了。”王磊对民警说。

　　贪欲一起，王磊开始上演“黑吃黑”。6月，王磊收到刘女士被骗的19万元后，只给境外电信网络犯罪团伙账户转账8万元，“截胡”了剩余的11万元，用于购买奢侈品。

　　经民警释法析理，王磊退赔5万元，其家属代其赔偿6万元。11万元退赔款由民警交给刘女士。

　　目前，王磊因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，被公安机关移送检察机关提起公诉。