郑旭磊 绘

　　□石榴云/新疆法制报记者 龚彦晨

　　“你们不让我发财，到底什么意思!”5月9日，面对民警的劝阻，吴华(化名)几乎咆哮着说出这句话。

　　见她情绪激动，乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局刑侦大队反诈中队指导员魏向明将水杯推到她面前说：“别激动，吴大姐，先喝口水。”

　　事情要从前一天说起。

　　5月8日，乌市公安局沙区分局刑侦大队和扬子江路派出所联合开展“扫楼清街”工作时，在某写字楼的一间办公室里发现张贴有虚拟货币投资的宣传品，涉嫌投资诈骗。经查，租下这间办公室的正是吴华。

　　民警打电话约吴华到刑侦大队了解情况。次日，吴华如约赶到，魏向明接待了她。谈话中，吴华向民警谈起自己的“发财之路”。

　　2023年1月，吴华的朋友陈某向其推荐了一个投资平台，并把她拉进投资群。吴华按其所说下载了该平台的APP，申请账户并充值，兑换为国外的虚拟货币，随即开始投资。

　　“这个项目就是用虚拟货币在海外购买收藏品，然后通过溢价回收的方式取得回报。这个平台很挣钱，我投进去没几天，平台就反馈给我一笔收益。”吴华说。

　　吴华说，1月底，群里开会说总部计划在每个省(区)市都设立分公司，想着自己在乌市比较早加入平台，她便产生了租下办公室开设公司，代理该平台新疆业务的想法。

　　吴华的想法得到陈某的支持。2月，她租下办公室，开始拉人入伙。

　　吴华之前就参与过一些投资项目，有不少“志同道合”的朋友。她将这个“项目”向朋友推荐后，不少人见其收益不错，纷纷通过她加入其中。一些人手头困难，吴华还大方地将虚拟货币借给他们。

　　“为什么要把赚钱的机会分享给别人?”魏向明问。

　　“大家都是朋友，有钱一起挣。”吴华说。

　　“拉客户，平台给你返点吗?”魏向明又问。

　　“返。”吴华脱口而出。

　　因为有返点的诱惑，吴华拉来的人很快也将身边人拉进来。到民警找上门时，吴华已是“项目”的3级代理，30余人直接或间接通过她加入，而吴华自己也投入了21万余元。

　　说完这些，吴华显得很得意。殊不知，在魏向明看来，她已处在被诈骗和涉嫌违法犯罪两个深渊边缘，不论倒向哪一边，都有可能万劫不复。

　　亡羊补牢，为时未晚。本着阻止其继续被骗、防止其违法犯罪的目的，魏向明向其分析这一行为的危险性。“吴大姐，国家有明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险……”魏向明说。

　　“那是你们过时了，我们这个项目是区块链技术，很先进，我和你说，这个项目很赚钱……”吴华打断魏向明的话，开始滔滔不绝地向民警介绍。

　　“大姐，你知道什么是区块链吗?”魏向明问。

　　“区块链……啊，区块链就是，就是……”吴华顿时语塞。

　　“大姐，你很有可能被人骗了。”

　　“不可能，绝对不可能，你看我的收益，怎么可能被骗。”吴华拿出手机，向魏向明展示收益。魏向明看到，手机上显示吴华的收益为15万元。

　　魏向明摇摇头：“吴大姐，这个收益的钱在你的银行卡里吗?这就是一个数字，只要对方愿意，明天也可以给你显示成150万，1500万。”

　　“你怎么就不信我的话呢?我都查过了，我转的钱都进了对公账户，骗子哪会有对公账户?”吴华反问。

　　魏向明正欲开口时，突然看到办公桌对面的钱某。“钱某，我们刚才的话你也听到了，你和这位大姐说说，你是干了什么事被我们抓获的。”

　　钱某是另一起案件的犯罪嫌疑人，他因将自己办理的对公账户出售给诈骗团伙而涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被公安局采取刑事强制措施。当时，办案民警正在为他办理相关手续。

　　钱某对吴华说：“大姐，我就是因为把自己的对公账户卖给诈骗团伙才被抓的，他们用这个账户骗了不少人，我现在也成骗子的帮凶。”

　　钱某的话像一盆冰水浇在了吴华的头上，刚才还激动不已的她突然沉寂下来。魏向明趁热打铁，继续劝阻吴华。在他的努力下，吴华逐渐醒悟。

　　原来，吴华和陈某不仅是朋友，还是一对网络情侣。2022年底结识后，陈某就不断向其发起甜蜜攻势，双方一直以恋人相称，这也是吴华对陈某从未起疑的原因之一。而从相识开始，双方从未在线下见过面。

　　“我不参加了，再也不参加了，我要把本金从平台上拿回来，我也会告诉那些我介绍的人，让他们赶紧退出来。”做完询问笔录后，吴华不停地说。

　　接着，魏向明和同事们一起核实吴华提供的参与者信息。他们要和骗子抢时间，让这些参与者和更多人及时醒悟。

　　民警提示

　　根据2021年9月24日中国人民银行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。

　　而通过非正规渠道(熟人拉拢、网友介绍、导师推荐)进行的网络投资理财都存在涉诈风险，可能涉及非法集资、传销、吸收公众存款、诈骗等违法犯罪活动。广大群众务必要时刻保持警惕，莫被所谓的高利冲昏头脑。