近年来，不少人投资黄金理财。上海市民张女士在熟人推荐下，登录了一个购物平台，平台上销售的黄金价格每克比大盘低，张女士尝试购买，起初到手的黄金均为真货。可就在张女士大笔购入后，却发现还是落入诈骗陷阱……

　　黄金、折扣均为真，陷阱藏在哪?

　　上海市闵行区的张女士平时对投资很感兴趣。近年来，随着黄金价格持续走高，她也开始购入金条和金饰，打算等金价进一步上涨后出手获利。2024年9月，一位朋友向她透露，有一个名为“麦多多”的网络平台，黄金售价比市场价每克低20元至30元，消费者可于每日10时、20时抢购。

　　据张女士事后回忆，该平台自称新上线运营，为拓展市场推出黄金补贴活动，其朋友被拉入一个交流群后，看到群内成员纷纷晒出抢购成功的订单及收货照片，便率先尝试购买。

　　抱着试试看的心态，张女士下载了“麦多多”APP并小额下单。与普通网购平台不同，该平台约定付款后7日发货。张女士经过一周等待，收到了货真价实的黄金，这让她彻底放下警惕。从2024年9月底开始，张女士每天都在麦多多上抢购黄金。一个月后，张女士惊喜地发现，平台投放量大幅增加，不再限制下单次数，此前限量供应、需激烈争抢的黄金变得极易购买。

　　在此后的一周内，张女士先后投入17万余元，抢购了700克黄金。然而，约定的发货期限过后，她迟迟未收到货物，此时网络上出现大量类似投诉，张女士这才意识到被骗，随即报警。

　　法定代表人竟是“工具人”

　　自2024年11月7日起，警方陆续接到全国各地大量报案。警方调查发现，“麦多多”平台在收取了200多名买家共计3000多万元货款后，突然停止发货，涉嫌诈骗。警方立即将该公司的法定代表人陈某抓获。然而，进一步调查显示，陈某是一个“工具人”。

　　2024年11月12日，警方在山西大同将另一名犯罪嫌疑人刘某抓获。

　　经查，陈某在担任该公司法定代表人前没有固定工作，2024年3月，因手头拮据，陈某找到兼职从事贷款中介的煤矿工刘某借款。刘某提议通过注册公司申请企业贷款，随后联系了贷款中介丁某，丁某将上家“猫咪”介绍给了两人。

　　“猫咪”承诺将陈某包装成企业老板，帮助其注册公司、申请300万元银行贷款，陈某可到手150万元。而刘某作为贷款中介，也可以和介绍人丁某获得一定比例的佣金。

　　2024年4月，上家“猫咪”为陈某和刘某订了机票，两人从山西大同来到上海，按照“猫咪”的指示，刘某陪着陈某租房、开银行账户、租办公场地、招聘员工、购买办公家具，费用都由“猫咪”负责。此外，“猫咪”每个月给陈某和刘某各发1.5万元。公司实为“猫咪”通过陈某手机号注册的微信指挥员工运营，陈某与刘某自始至终未见过“猫咪”本人。

　　2024年11月7日，麦多多平台停止发货后，“猫咪”通知陈某、刘某离开上海，并丢掉与他联系的手机。几天后，回到山西省大同市的陈某和刘某被警方抓获。而自始至终都没有使用真实身份的“猫咪”，目前还未落网。

　　2024年12月，经上海市闵行区人民检察院批准，陈某、刘某被依法逮捕。

　　7日发货为骗局关键

　　财务审计结果显示，2024年7月底至案发，该公司实际发货的黄金价值约4000万元。面对如此庞大的经营流水，许多人的第一反应是诈骗团伙投入大量资金采购黄金。实际上，诈骗分子设置7天发货期，让他们可以仅凭少量周转资金，实现持续真实发货。上海市闵行区检察院检察官宋进解析：“第一笔投资后，诈骗团伙就不再需要追加资金了。先放开抢购收取第一拨7天周期的货款，再用这笔钱款的七分之一采购并发货，以此类推。”这种资金周转模式，让团伙以极低的成本维持了骗局的运转。

　　直到2024年10月底，骗子突然放开抢购限制，之前很难抢购到50克、100克、200克等大克数金条，变得容易抢到，这样的设置让被害者一次性支付大量的钱款。在一周的时间里，骗子集中收取了3300余万元货款，完成最后一次“收割”。

　　宋进表示，当买家发现超过7天仍未收到货物时，早已错失追款时机。财务数据显示，被害者的钱款一旦打入平台绑定的公司账户，便会被立即转走，形成“即进即出”的资金流。

　　目前，检察机关已对陈某、刘某提起公诉，该案涉及的上下游犯罪线索，公安机关正在进一步侦办中。 据12月4日央视新闻