分辨是机遇还是陷阱。”城厢法院相关负责人表示，近年来，城厢法院依法惩处养老领域非法集资与洗钱犯罪、揭开夕阳产业中潜藏的非法集资陷阱。此外，城厢法院也提醒广大中老年群体，面对所谓的“新兴产业”“高新科技”等投资邀请要保持头脑清醒、理性辨别，全面核实其真实性。同时，发现资金来源异常时，要及时切断非法集资犯罪资金流转链条，有效遏制犯罪收益再转化。

养老院搞服务预售

非法敛财超九千万

2004年，经有关部门批准，被告人汪某禄组建成立了三明某养老院。2010年起，该养老院开始试营业，正式招收老年人入住。自2010年3月起，汪某禄、陈某先后聘用他人组建营销团队，以三明某养老院名义向社会公众预售“养老服务”，承诺预先购买人民币两万元至10万元不同数额的养老院服务，分别享受9.5折至7折的优惠，并每年分别补贴福利人民币1200元至9000元不等，若老年人不入住养老院，年补贴福利可以年利息方式给付。

为扩展“养老服务”的预售规模，营销团队通过组织人员上街或在老年人聚集的公园、市场、车站等地向老年人散发传单，组织推荐会邀请老年人听课等方式，向三明地区不特定老年人宣传、预售“养老服务”。2010年4月至2016年9月，被告人汪某禄、陈某向三明地区不特定的1542名老年人预售“养老服务”，集资累计9350.62万元。集资款项部分用于优惠返还、补贴等变相付息及返还本金、支付营销团队费用等，造成集资参与人直接经济损失4608.49万元。2021年6月18日，被告人汪某禄、陈某主动到公安机关投案。

三明市三元区人民法院经审理认为，被告人汪某禄、陈某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人通过召开推荐会、发放传单等方式向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息，向社会不特定老年对象吸收资金数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。综合两被告人的相关犯罪情节，三元法院以非法吸收公众存款罪判处被告人汪某禄有期徒刑七年，并处罚金人民币30万元；判处被告人陈某有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。并继续追缴两被告人的违法所得，同时对查封房产及扣押款项依法予以处置，按比例发还各集资参与人。两被告人上诉后，三明市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

“从追钱到治乱、从惩恶到护老，我们始终坚持将追赃挽损贯穿刑事诉讼全过程，加大对涉案财产的查控力度，最大限度地维护老年人的合法权益。”三元区人民法院相关负责人表示。

据了解，本案是一起以养老院名义向不特定老年对象吸收公众存款的案件，涉案资金量大、时间跨度长、资产查明难。

在办理此案的过程中，三元法院联合公安机关、中国人民银行反洗钱团队全面梳理涉案资金流向，全力追踪关联账户，仔细甄别案外人财产，最终追赃挽损2290余万元，尽最大努力为老年人追回养老钱，也为联动开展追赃挽损提供了新思路。

近年来，福建法院不断加大财产执行力度，加强与公安、检察、金融监管等部门的沟通协调、协作配合，创新执行方式方法，完善涉案财物查明查控机制，做好涉案财产清运、变现、归集和清理工作，应追尽追、应退尽退，努力提升财产执行到位率和清退比例。2024年以来，全省法院执结非法集资类案件251件，执行到位金额10.53亿元。

法规集市

刑法相关规定

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

责任编辑 王昱涵