陕西省榆林市一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金定制到蛋糕中。次日，蛋糕店老板的银行卡因涉嫌洗钱被冻结，引发网友关注。公开资料显示，该案件并非孤案，全国已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　生意变洗钱 做“现金蛋糕”商家账户被冻结

　　今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕给家人惊喜的情况，故将现金做入蛋糕也不算奇怪。

　　1月6日15时许，赵先生与网友打了3分钟的语音通话。随后，赵先生发消息称，“一共35200元”。对方表示，愿意多给赵先生100元辛苦费。赵先生欣然答应，并将银行卡账号发给了对方。

　　赵先生将现金取出后，与网友约定了取货时间。当天，他将蛋糕送至指定地点，交给了收货人。

　　赵先生以为做了一笔不错的生意，没想到第二天自己的银行卡就无法使用了，经过了解才知道，他的银行账户因为涉诈资金流入，被公安机关依法管控。

　　2月23日，记者从榆林市公安局榆阳区分局获悉，赵先生收到的所谓“定制蛋糕送惊喜”订单，背后是诈骗分子洗钱的不法勾当，而赵先生在客观上也成为诈骗分子的“帮凶”。因为该案较为典型，且榆阳区首次出现此类案件，榆林市公安局反诈中心借此提醒市民擦亮眼睛，提高警惕。

　　警方人员表示，由于赵先生仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行账户第二天便已被冻结，故没有对赵先生进行处罚，该案还在进一步侦办中。

　　不经意还是“贪便宜”?应否处罚商家引争论

　　此事引发了网友的热议，不少网友都称自己身边发生过类似的事情，其中有网友称，自己开店遇到兑换上千元现金的顾客，都会拒绝，避免出现帮助诈骗分子洗钱的情况。

　　关于案件本身，一部分网友认为，商家收取货款、交易货物属于商业行为，无法甄别顾客使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是利用其洗钱，故并非有意成为洗钱帮凶，不存在犯罪故意，故不应被罚。警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不足，且“顾客”在无缘无故的情况下愿意提供小费，本身就很可疑，接受订单是因为贪图“小便宜”，应该受到处罚。还有网友建议，商家在接收此类订单时，应该提前一周收款，收到货款后若发现银行账户被冻结，则可以迅速配合警方行动，不让犯罪分子得逞。

　　2月23日，陕西众致律师事务所高级合伙人、知名公益律师刘东晨分析认为，如果商家提供商品、服务，收取顾客货款，客观上出现了成为犯罪分子的洗钱工具的结果，警方则需要从犯罪主体、犯罪的主观方面、犯罪客体、客观方面展开分析，确定商家的行为是否存在不法和有责，从而判断商家是否构成犯罪。上述案件中，赵先生仅进行过一次交易，缺乏犯罪的主观故意，因此既不构成帮信罪、掩隐罪，也不构成洗钱罪，故警方的处理符合法律规定。

　　案件并非孤例 全国已有多家店铺“中招”

　　记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑人通过定制蛋糕进行洗钱，在全国多地都已有报道。

　　据今年1月13日湖南都市频道报道，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店老板报案称，日前其接到一顾客“特殊定制”，要求往蛋糕内放置1万元作为“惊喜”。老板收到转账后，与对方达成交易，之后，其名下银行账户被警方全部冻结。经过警方调查，今年1月9日将5名涉案嫌疑人一举抓获。

　　另外，记者注意到，除了以定制“惊喜”蛋糕的方式洗钱外，很多花店也是电信网络诈骗嫌疑人洗钱的渠道。

　　根据多家媒体公开报道显示，全国多地有花店老板接到“大订单”，“神秘顾客”花豪金预订“鲜花+现金”礼盒，即用现金做成的“有钱花”礼包，最终导致陷入洗钱案，银行账户因涉案被冻结。

　　以今年2月“九江发布”展示的案例为例，江西武宁一家鲜花店老板李女士接到陌生顾客的微信订单，对方声称，近期将向女友求婚，想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。顾客将39256元现金转至李女士提供的银行账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余作为材料和手工费。李女士遂按照约定在银行取出现金，制作鲜花礼盒并交给前来取花的顾客。几天后，其银账户被警方冻结，这才意识到问题。警方抓获该案犯罪嫌疑人刘某，据其供述，他还去过其他地市的花店，以相同手法套现钱款后，交给上线王某。

　　目前，警方已抓获嫌疑人刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　警惕诈骗分子以大额消费洗钱套现

　　据办理相关案件的民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，到花店、蛋糕店等商铺大额消费套现。

　　民警分析称，诈骗分子往往通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户往往因前期有过类似定制礼品经历或因于订单额度大等故放松警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如烟酒、鲜花礼盒、黄金等)，提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，待其提供银行卡号后，将卡号转发给受害人。这样一来，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，经营者无意中便成了诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致商户银行账户被冻结，甚至涉案资金被划扣等重大损失。

　　民警提醒，广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公账户交易，不给骗子可乘之机。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，应积极收集资料配合警方调查处置。 据2月26 日《华商报》