□石榴云/新疆法制报记者 赵书城

　　使用身份证办理银行卡出售，看似是一种轻松快捷挣大钱的途径，殊不知已经触犯法律。近期，我区公安机关加大对帮助信息网络犯罪活动的打击力度，乌鲁木齐市公安局水磨沟区分局、阿克苏市公安局分别破获一起此类案件。

　　卡商(收买银行卡后出售给电信网络新型违法犯罪组织的人群)是如何运作的?卡农(办理并出售银行卡获利，从而为新型电信网络犯罪提供帮助的人群)又是如何步入违法犯罪的深渊?2月6日，记者通过采访民警，探究案情始末，解析犯罪嫌疑人的犯罪动机。

　　名为兼职，实为洗钱

　　2022年11月20日，王某记得很清楚，他交出银行卡后被带到酒店的电竞房内，玩了几局游戏后，又被带到银行，按照要求取出卡内的资金20万元，其中的1000元是他取钱的报酬。

　　直至被民警抓获，王某依然认为自己不过是“帮人倒账”，而与他持相同看法的还有3人，他们被统称为卡农。

　　乌鲁木齐市公安局水磨沟区分局刑事侦查大队反诈中队中队长孟俊介绍，1月11日，他率队奔赴千里，在广东省深圳市捣毁了一个洗钱团伙。

　　事情要从2022年12月说起，被害人张某周转资金时被人以虚假代办信用卡为由诈骗31万元。接案后，民警通过资金流向锁定王某。12月30日，王某被抓获。

　　经讯问，民警发现王某对其银行卡被用于帮助信息网络犯罪的情况并不知情，他的聊天记录和资金流向显示，幕后另有主使。

　　民警立即展开侦查，一个远在广东省深圳市的洗钱团伙浮出了水面。腾某是该洗钱团伙的组织者。经调查，2019年，腾某在境外赌场从事招揽顾客工作，其间接触到洗钱活动，并与境外新型电信网络犯罪组织建立联系。2021年，腾某入境后纠集4名同伙，广泛收购银行卡，为境外新型电信网络犯罪组织洗钱。

　　腾某的作案手段并不复杂。

　　民警侦查发现，腾某与同伙主要在酒吧、夜店等场所物色消费较低的年轻人，通过闲聊确认对方无固定工作，且有想要挣钱的想法后，便以“为网络主播代收打赏”的噱头诱使其提供银行卡，成为卡农。得手后，银行卡号被迅速转发至境外新型电信网络犯罪组织，作为实施电信网络诈骗的转账渠道。

　　一旦得到转账资金，腾某需要与同伙将卡内资金迅速提现，并转移至境外新型电信网络犯罪组织指定账户。因此，银行卡的选择也有讲究，单日转账额度必须达到20万元以上，否则难以承接电信网络诈骗动辄数十万元的资金流;对卡农的控制更是精心策划，提供银行卡后，卡农会被邀请到卡商在酒店长租的电竞房内打游戏，以提防其中途后悔报警或到银行挂失，并便于在诈骗得手后安排其迅速取现。

　　但再多的掩饰也抵不过民警的火眼金睛。经缜密侦查，民警相继在深圳市抓获以腾某等人为首的5名卡商、4名卡农，现场查获赃款11万余元，一举捣毁该洗钱团伙。

　　经讯问，该团伙共为境外新型电信网络犯罪组织转移资金600万元，从中非法获利20万余元。

　　目前，案件正在进一步侦办中。

　　重操旧业，借卡倒账

　　与腾某团伙的小心谨慎不同，以赵某和李某为首的洗钱团伙作案方式可谓简单粗暴。

　　“他们在外地因洗钱被公安机关查获后，认为是运气不好，就想换个新地方重操旧业。”阿克苏市公安局刑事侦查大队反诈中心主任杨明业说。

　　凭借前期收购银行卡的经验，赵某和李某纠集了2名同伙，他们联络常在酒吧、夜店混迹的本地朋友，以借卡倒账为由诱使其提供银行卡，成为卡农。

　　朱某是在酒吧被选中的“猎物”，他早早辍学，喜欢去酒吧，但一直苦于没有消费能力。当听到出借银行卡倒账便能得到1000元时，便爽快地交出了银行卡，并在明知银行卡将被用于帮助信息网络犯罪的情况下，主动介绍身边的朋友一起“发财”。

　　杨某是赵某的朋友，在得知可通过借卡倒账获利后，不但主动加入，还拉拢朋友参与这件“好事”。从始至终，杨某都觉得赵某“真够哥们”。

　　多方介绍下，赵某和李某的洗钱团伙很快便收购了35张银行卡。随后，他们帮助境外新型电信网络犯罪组织实施洗钱活动。

　　这很快引起了民警的注意。

　　1月15日，阿克苏市公安局成功抓获以赵某和李某为首的4名卡商、30名卡农，现场查获银行卡35张、手机29部，一举捣毁该洗钱团伙。

　　经讯问，该团伙在短短数月内帮境外新型电信网络犯罪组织转移资金60万元，从中非法获利5万余元。

　　目前，案件正在进一步侦办中。

　　1月15日，阿克苏市公安局民警抓获犯罪嫌疑人。

　　阿克苏市公安局供图

记者手记

　　两起案件的破获大快人心，但其中急需金钱挥霍而罔顾法律红线成为卡农的年轻人，则令人痛心，同时也反映出，由新型电信网络犯罪衍生的帮助信息网络犯罪活动迷惑性强、侵害性大的特点。广大市民应提高警惕，树立正确的价值观，莫因贪小便宜步入犯罪的深渊。