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斩断冒名银行卡背后的利益链

分类:综治   来源:新疆法制报   作者:陈泽华 通讯员 甘雯   发布时间:2018-06-14

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  这是一个冒用他人身份的办卡、贩卡团伙。该团伙头目在全国各地游走,收集他人身份证,再组织下线人员冒用他人身份办理银行卡和配套证件,继而进行贩卖。近日,乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局刑侦大队破获一起特大妨害信用卡管理案,抓获犯罪嫌疑人6名,网上追逃3人,收缴他人身份证60余张,27套配套证件(身份证、银行卡、U盾、电话卡)。

  冒名办银行卡露馅

  “我们营业点里有名男子很可疑,拿着别人的身份证办理银行卡。”3月27日,乌市公安局沙依巴克区分局碾子沟派出所第二十二小学便民警务站民警接到报案后,迅速赶到现场展开调查。

  为该男子办理业务的工作人员称,当日14时许,该男子走进该银行营业点,要求办理一张银行卡。工作人员复印其身份证时,发现该男子长相与身份证上的照片不符。“你确定这是你本人的身份证吗?”工作人员问。男子犹豫了一下,低声说:“不是,我是来帮别人办的。”“这不符合规定,对不起,我们不能给你办卡。”听了工作人员的话,男子神色慌张地说:“既然这样,我就不办了。”同时起身要离开。工作人员觉得其形迹可疑,遂将其控制后报警。

  民警当场从该男子身上搜出了十几张不同的身份证,随后将其带回移交给乌市公安局沙依巴克区分局刑侦大队处理。

  经讯问,该男子交代,其名叫林斌,今年17岁。“我受人雇佣,专门帮别人办理银行卡。3月20日,我们一共7人,从贵州坐飞机来乌鲁木齐,拿着一堆身份证,到各个银行去办理银行卡。”林斌交代说。

  随后,警方又抓获了5名林斌的同伙。据交代,他们已经将办理好的银行卡交到某托运部发往内地。民警立即赶到该托运部,查扣了60余张身份证,27套相关证件(身份证、银行卡、U盾、电话卡)。


  层层获利的作案链条

  民警进一步调查发现,该团伙是一个有组织、有预谋的专业办卡、贩卡团伙,团伙中年龄最大的40多岁,最小的只有17岁。该团伙组织严密,分工明确。近几年,该团伙上线在一些偏远地区收集大量他人身份证,然后将这些身份证交给下线主要成员王辉夫妇。王辉夫妇负责招募大量无业人员,安排这些人到全国各地冒用他人身份信息办理银行卡和配套证件,并将办理好的成套证件(身份证、银行卡、手机卡、U盾)用快递发给其上线。“该团伙上线只负责电话遥控指挥,所有下线都没见过他,只能将办好的银行卡寄给他。”办案民警介绍。

  王辉夫妇交代,他们非法贩卖身份证已经多年,这些他人身份证都是从贵州、云南等偏远地区通过各种渠道收集来的。警方对被查获的身份证进行核查时发现,这些身份证大部分是遗失的,还有少部分随财物被盗后丢弃。随后,这些身份证被不法分子收集起来,成了明码标价的“货物”,团伙各环节成员层层获利。

  “如果成功办理国有银行的一张储蓄卡,可得到800元至1000元不等的好处费,而在非国有银行办理一张储蓄卡,可得到300元至500元的好处费。这些银行卡办好以后,由王辉夫妇统一寄给上线。然后,其上线再以高昂的价格,卖给国外一些诈骗犯罪团伙。”办案民警说。

  据了解,近两年,王辉夫妇的上线以此方式已非法敛财300万余元。

  办案民警介绍,该团伙成员拿他人身份证办理银行卡时,也是有选择的。他们依据身份证上的性别、形象、年龄等,来安排具体的办卡人员,以提高成功率。“该团伙成员很有耐心,如果在一个地方办不成,就再换一个地方办。这会给公安机关办案造成很大困难,因为这些银行卡都不是本人办理的,很多信息根本无从查起。”办案民警说。


  冒名银行卡危害大

  冒名办理银行卡再贩卖,是电信诈骗犯罪的源头。警方介绍,最近几年他们在侦办网络诈骗、网络赌博、洗钱等经济犯罪案件中,几乎每次都能发现被冒用身份的银行卡。除此之外,大批量冒用身份证办理的银行卡集中到一起,也为一些不法企业偷税逃税提供了便利。办案民警介绍,不法企业可以将收入打到这些银行卡上再转走,使工资成本增加,应纳税额减少。

  在采访中,办案民警告诉记者,通过这起案件,也暴露出身份证管理以及银行在身份核实方面存在的漏洞。

  在警方查获的60多张身份证中,登记地遍及全国,而这些身份证虽然早已经离开了它们真正的主人,却仍然都合法有效。警方坦言,目前我国公民使用的第二代身份证没有注销功能,丢失后即使挂失补办,遗失的身份证仍可正常使用。

  我国实行个人银行账户实名制,存款人在开立各类个人银行账户时,必须提供真实、合法和完整的有效身份证明文件;银行有义务对个人开立银行账户进行审查,识别客户真实身份。但据本案中的犯罪嫌疑人交代,他们冒用他人身份证在银行开户时,很多都成功了。正因为银行方面在开户审查流程中把关不严,身份验证流于形式,才让犯罪嫌疑人有了可乘之机。

  目前,王辉等6人因涉嫌妨害信用卡管理罪已被依法批准逮捕,还有3名在逃犯罪嫌疑人已被警方上网追逃。(文中人物均为化名)





责任编辑   艾轩

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